Des classeurs en français, prêts à remplir, pour la France, la Belgique et la Suisse. Chaque page détaille les onglets, le mode d'emploi et les limites du modèle.
Il construit l'échéancier complet d'un prêt à mensualités constantes et en donne le coût réel : intérêts, assurance, frais, indemnités. Vous pouvez simuler un remboursement anticipé en réduisant la durée ou la mensualité.
Il mesure chaque mois votre besoin en fonds de roulement et ses trois composantes en jours : délai clients (DSO), délai fournisseurs (DPO), rotation des stocks. Vous suivez leur évolution sur 12 mois et chiffrez ce qu'un jour de délai représente en trésorerie.
Il résume votre bilan en 19 postes pour deux exercices et en tire le fonds de roulement, le besoin en fonds de roulement, la trésorerie nette et quatre ratios. Un contrôle vous dit si l'actif égale le passif.
Il compare votre budget annuel au réalisé, poste par poste, pour le mois de votre choix et en cumul depuis le début de l'exercice. Chaque écart est qualifié favorable ou défavorable selon qu'il s'agit d'un produit ou d'une charge.
Il transforme vos hypothèses (produits, charges, investissements, financements) en trois tableaux qui se tiennent : compte de résultat sur 3 ans, trésorerie sur 36 mois avec TVA et emprunt, bilans de fin d'année équilibrés. La synthèse tient sur une page pour votre banquier.
Il transforme votre balance mensuelle (comptes de classes 6 et 7) en compte de résultat avec soldes intermédiaires de gestion, mois par mois et en cumul. Le classement des comptes suit le PCG, ou le PCMN si vous choisissez la Belgique.
Il tient votre registre des immobilisations avec le plan d'amortissement complet de chaque bien, traite les cessions et prépare les écritures de clôture. La synthèse donne le tableau des immobilisations de l'exercice.
Il calcule, pour l'exercice de votre choix, la dotation aux amortissements de chaque immobilisation, le cumul et la valeur nette comptable. Linéaire avec prorata temporis, ou dégressif fiscal français avec passage automatique au linéaire.
Il projette la trésorerie de votre entreprise sur 12 mois, compte par compte et en consolidé, sous trois scénarios. La TVA est calculée ligne par ligne selon le taux et reversée avec le décalage de votre régime.
Il projette votre solde bancaire mois par mois sur 12 mois à partir de vos encaissements et décaissements prévus. La TVA à reverser est calculée à part, avec le décalage d'un mois ou d'un trimestre selon votre régime.
Il calcule le chiffre d'affaires à partir duquel votre entreprise couvre ses charges, et la date à laquelle vous l'atteignez dans l'année. Vous voyez aussi le CA nécessaire pour un résultat donné.
Il tient votre journal de banque au jour le jour et le confronte au relevé de la banque. L'état de rapprochement vous dit si l'écart est expliqué et par quoi.