Business plan financier sur Excel : compte de résultat, trésorerie 36 mois et bilan sur 3 ans
Il transforme vos hypothèses (produits, charges, investissements, financements) en trois tableaux qui se tiennent : compte de résultat sur 3 ans, trésorerie sur 36 mois avec TVA et emprunt, bilans de fin d'année équilibrés. La synthèse tient sur une page pour votre banquier.
Acheter · 49 € TTC- Versionv1.0 — octobre 2026
- ExcelExcel 2021 ou Microsoft 365 (Windows, Mac, Excel en ligne)
- PaysFrance, Belgique, Suisse — taux de TVA proposés, taux d'IS proposé (à vérifier), devise et format de date suivent le pays ; mécanique identique
- Fichier.xlsx, 50 Ko
Pour qui
Ce que contient le fichier
7 onglets, dans l'ordre où vous les ouvrirez.
- 01Lisez-moi
Présentation, mode d'emploi, licence Pro
- 02Paramètres
Pays, dates, TVA, IS, délais, solde initial, emprunt (cellules dérivées)
- 03Hypothèses
t_Produits, t_Charges, t_Investissements, t_Financements
- 04Résultat
Compte de résultat et SIG sur 3 ans
- 05Trésorerie
t_Tresorerie : 36 mois calculés
- 06Bilan
Bilan simplifié fin A1, A2, A3 avec contrôle
- 07Synthèse
Chiffres clés, seuil de rentabilité, points de vigilance, 3 graphiques
Comment l'utiliser
- Renseignez l'onglet Paramètres : entreprise, pays, premier mois, taux de TVA et d'IS (taux proposés en colonne C, à confirmer avec votre expert-comptable), délai fournisseurs, trésorerie de départ.
- Dans Hypothèses, remplacez les lignes d'exemple (italique gris) tableau par tableau : produits (prix, volumes mensuels par année, délai d'encaissement), charges (fixes en montant mensuel, variables en % du CA, par exemple 0,30), investissements, puis financements (4 lignes fixes, l'emprunt en dernière ligne).
- Lisez Résultat (compte de résultat et SIG), Trésorerie (36 mois) et Bilan (fin de chaque année).
- Ouvrez Synthèse : vérifiez que le contrôle des bilans vaut 0 et lisez les points de vigilance. La synthèse s'imprime sur une page A4.
- En cas de doute sur un taux (TVA, IS, charges sociales) ou une règle fiscale, vérifiez avec votre expert-comptable.
Limites
CA régulier dans l'année ; un seul emprunt à mensualités constantes ; pas de stocks ; pas de report de déficit ; IS calculé au taux saisi sur le résultat de l'année et payé l'année suivante ; TVA mensuelle, régime des débits. En régime « Non assujetti », mettez tous les taux de TVA à 0 % : sinon la TVA reste dans la trésorerie et le contrôle des bilans n'est plus à 0.
Ce qu'il ne fait pas : pas de saisonnalité (CA régulier dans l'année, volumes annuels), un seul emprunt, pas de report de déficit fiscal, pas de stocks, pas d'exercice décalé, TVA mensuelle uniquement.
Ce que vous avez acheté
Les quatre tableaux liés, la synthèse, les contrôles d'équilibre, utilisateurs illimités dans votre entreprise, mises à jour de la v1.
Questions fréquentes
Que dois-je saisir ?
Quatre tableaux : vos produits (prix, volumes mensuels par année, délai d'encaissement), vos charges (fixes en montant mensuel, variables en % du CA), vos investissements et vos financements. Tout le reste est calculé.
Le bilan s'équilibre-t-il vraiment ?
Oui : la trésorerie, les créances, les dettes fournisseurs, la TVA et l'IS sont déduits des mêmes flux mensuels. Une ligne de contrôle affiche 0 pour chaque année ; si elle ne l'est pas, une hypothèse est incohérente.
Puis-je l'utiliser hors de France ?
Oui. Le pays change les taux de TVA proposés, la devise et le taux d'IS proposé (à confirmer avec votre comptable). La mécanique est la même en Belgique et en Suisse.
Un modèle donne un fichier. La formation apprend à le construire.
Formules, tableaux croisés dynamiques, graphiques et automatisation : la formation Excel, en classe virtuelle ou en e-learning (349 €).
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