Plan de trésorerie Excel sur 12 mois, gratuit, TVA calculée à part
Il projette votre solde bancaire mois par mois sur 12 mois à partir de vos encaissements et décaissements prévus. La TVA à reverser est calculée à part, avec le décalage d'un mois ou d'un trimestre selon votre régime.
Recevoir le modèle gratuit- Versionv1.0 — octobre 2026
- ExcelExcel 2021 ou Microsoft 365 (Windows, Mac, Excel en ligne)
- PaysFrance, Belgique, Suisse — taux de TVA proposés, devise et format de date suivent le pays choisi
- Fichier.xlsx, 43 Ko
Pour qui
Ce que contient le fichier
4 onglets, dans l'ordre où vous les ouvrirez.
- 01Lisez-moi
Présentation, mode d'emploi, version, licence
- 02Paramètres
Pays, solde initial, régime de TVA, seuil d'alerte
- 03Prévisions
Tableau t_Previsions : une ligne par poste, 12 colonnes de mois en HT
- 04Tableau de bord
Encaissements et décaissements TTC par poste, bloc TVA, solde mensuel et cumulé, graphique
Comment l'utiliser
- Renseignez l'onglet Paramètres (pays, premier mois, solde bancaire de départ, régime de TVA, seuil d'alerte).
- Supprimez les lignes d'exemple de l'onglet Prévisions (elles sont en italique gris).
- Saisissez une ligne par poste : choisissez le poste dans la liste, le taux de TVA, puis les montants HT au mois d'encaissement ou de décaissement. Pour un poste sans TVA (salaires, emprunt), mettez 0 %.
- Lisez l'onglet Tableau de bord : solde de fin de mois, TVA à décaisser, mois le plus bas. Impression A4 paysage déjà réglée.
- En cas de doute sur un taux ou une mention légale, vérifiez avec votre expert-comptable.
Limites
Un seul compte bancaire ; TVA calculée sur le mois saisi (régime des débits) ; pas de scénario ni de décalage d'encaissement automatique. Le régime trimestriel laisse la TVA du dernier trimestre hors horizon.
Ce qu'il ne fait pas : pas de multi-comptes, pas de scénarios, pas de décalage automatique entre facturation et encaissement (vous saisissez directement au mois d'encaissement). TVA calculée sur le mois saisi (régime des débits).
La version Pro
| Fonction | Gratuit | Pro |
|---|---|---|
| Plusieurs comptes bancaires | — | ✓ |
| Trois scénarios | — | ✓ |
| Décalages d'encaissement par ligne | — | ✓ |
| Alertes par compte | — | ✓ |
| Comparaison des scénarios | — | ✓ |
| Prix | Gratuit | 49 € TTC |
Questions fréquentes
Faut-il saisir en HT ou en TTC ?
En HT, avec le taux de TVA de la ligne. Le modèle calcule le TTC encaissé ou décaissé et isole la TVA à reverser. Pour une ligne sans TVA, mettez 0 %.
Comment est calculée la TVA à décaisser ?
TVA collectée moins TVA déductible du mois, payée le mois suivant (régime mensuel) ou le mois qui suit le trimestre. Un mois négatif crée un crédit, reporté automatiquement.
Et si j'ai plusieurs comptes bancaires ?
La version Pro gère plusieurs comptes avec un seuil d'alerte par compte, trois scénarios et les délais d'encaissement par ligne.
Un modèle donne un fichier. La formation apprend à le construire.
Formules, tableaux croisés dynamiques, graphiques et automatisation : la formation Excel, en classe virtuelle ou en e-learning (349 €).
Modèles liés
Il tient votre journal de banque au jour le jour et le confronte au relevé de la banque.
Voir le modèle GRATUIT Budget prévisionnel vs réaliséIl compare votre budget annuel au réalisé, poste par poste, pour le mois de votre choix et en cumul depuis le début de l'exercice.
Voir le modèleRecevez « Plan de trésorerie 12 mois »
- 4 onglets, mode d'emploi intégré
- Excel 2021 ou Microsoft 365 (Windows, Mac, Excel en ligne)
- v1.0 — octobre 2026 · 43 Ko