Suivi de trésorerie et rapprochement bancaire sur Excel, modèle gratuit
Il tient votre journal de banque au jour le jour et le confronte au relevé de la banque. L'état de rapprochement vous dit si l'écart est expliqué et par quoi.
Recevoir le modèle gratuit- Versionv1.0 — octobre 2026
- ExcelExcel 2021 ou Microsoft 365 (Windows, Mac, Excel en ligne)
- PaysFrance, Belgique, Suisse — seuls la devise et le format de date changent : un rapprochement bancaire se fait de la même façon dans les trois pays
- Fichier.xlsx, 48 Ko
Pour qui
Ce que contient le fichier
5 onglets, dans l'ordre où vous les ouvrirez.
- 01Lisez-moi
Présentation, mode d'emploi, comment coller un relevé
- 02Paramètres
Compte, solde initial, date de début, solde et date du relevé, tolérance de pointage
- 03Journal
t_Journal : mouvements saisis par l'entreprise
- 04Relevé
t_Releve : lignes du relevé bancaire (collage CSV)
- 05Rapprochement
État de rapprochement, solde quotidien, totaux par catégorie, graphique
Comment l'utiliser
- Renseignez l'onglet Paramètres : pays, compte suivi, date de début, solde du journal au début, puis la date et le solde de votre relevé bancaire.
- Supprimez les lignes d'exemple des onglets Journal et Relevé (elles sont en italique gris).
- Saisissez chaque mouvement dans Journal (un encaissement ou un décaissement par ligne) ; passez « Pointé » à Oui quand vous le retrouvez sur le relevé.
- Collez l'export CSV de votre banque dans l'onglet Relevé (Date, Libellé, Débit, Crédit), en vraies dates et en nombres ; lisez ensuite l'onglet Rapprochement (impression A4 déjà réglée).
- En cas de doute sur une écriture ou un écart persistant, vérifiez avec votre expert-comptable.
Limites
Un seul compte ; le relevé est collé à la main (export CSV de la banque, colonnes Date, Libellé, Débit, Crédit) ; les correspondances proposées sont des indices, le pointage reste votre décision.
Ce qu'il ne fait pas : pas d'import automatique depuis la banque (vous collez le CSV), pas de multi-comptes, pas de lettrage automatique des factures.
Pour aller plus loin
Ce modèle n'a pas de version Pro. Pour aller plus loin, ce modèle Pro prend le relais :
Questions fréquentes
Comment importer mon relevé bancaire ?
Exportez le CSV depuis votre banque, ouvrez-le dans Excel, copiez les colonnes Date, Libellé, Débit, Crédit dans l'onglet Relevé. Le modèle propose ensuite les correspondances avec votre journal.
Que signifie l'écart ?
C'est la différence entre le solde bancaire corrigé des opérations non pointées et le solde de votre journal. Un écart non nul vient d'une opération présente d'un seul côté, par exemple des frais bancaires non saisis.
Puis-je suivre plusieurs comptes ?
Pas dans cette version : un classeur par compte. Pour une projection consolidée à 12 mois, voyez le plan de trésorerie Pro.
Un modèle donne un fichier. La formation apprend à le construire.
Formules, tableaux croisés dynamiques, graphiques et automatisation : la formation Excel, en classe virtuelle ou en e-learning (349 €).
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Voir le modèleRecevez « Suivi de trésorerie quotidien et rapprochement bancaire »
- 5 onglets, mode d'emploi intégré
- Excel 2021 ou Microsoft 365 (Windows, Mac, Excel en ligne)
- v1.0 — octobre 2026 · 48 Ko